Dlaczego weryfikujemy dane i kto jest ich administratorem – OLX - Centrum Pomocy

Czym jest weryfikacja danych?

Weryfikacja danych jest obowiązkową procedurą, jeśli sprzedajesz przedmioty w ramach Przesyłek OLX. Podczas tego procesu konieczne będzie podanie kilku danych osobowych. Pozwoli to na sprawdzenie, czy jesteś właścicielem podanego rachunku bankowego oraz czy ten rachunek jest prawidłowy. Ilość niezbędnych danych do jego przejścia jest uzależniona od kwoty transakcji oraz wymogów prawnych.

Dlaczego dane są weryfikowane?

Weryfikacja danych przeprowadzana jest każdorazowo dla wszystkich płatności w Internecie - nie tylko w OLX. Pamiętaj, że operator płatności zobowiązany jest do stosowania środków bezpieczeństwa finansowego (zgodnie z Ustawą z 1 marca 2018 roku o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu) w celu zapobiegania nadużyciom finansowym podczas płatności online. Podstawowe środki bezpieczeństwa finansowego to między innymi weryfikacja tożsamości użytkowników serwisu, oraz ustalenie beneficjenta rzeczywistego. Dzięki temu my i Operator płatności zyskujemy pewność, że dane osobowe oraz dotyczące rachunku bankowego są w pełni poprawne, a także że za pomocą transakcji nie dojdzie do oszustwa. Nie martw się - dokumenty, które prześlesz do weryfikacji, zostaną usunięte po zakończeniu weryfikacji.

Czym są środki bezpieczeństwa finansowego?

Wspomniane stosowane środki bezpieczeństwa finansowego obejmują m.in. identyfikację klienta (znaną powszechnie jako procedura KYC - Know Your Customer, czy też PSK – Poznaj Swojego Klienta), identyfikację beneficjenta rzeczywistego. Środki bezpieczeństwa finansowego są stosowane w m.in. przypadku:

nawiązywania stosunków gospodarczych – a więc przed wykonaniem pierwszej usługi na rzecz nowego klienta (np. wypłaty pieniędzy na konto użytkownika),
przeprowadzania tzw. transakcji okazjonalnej, czyli:
- transakcji o równowartości 15 000 euro lub większej, bez względu na to, czy transakcja jest przeprowadzana jako pojedyncza operacja, czy kilka operacji, które wydają się ze sobą powiązane, lub
- transakcji, która stanowi transfer środków pieniężnych na kwotę przekraczającą równowartość 1000 euro;
podejrzenia prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu,
wątpliwości co do prawdziwości lub kompletności dotychczas uzyskanych danych identyfikacyjnych użytkownika serwisu.

Jakie dane są zbierane?

Know Your Customer (KYC) czyli identyfikacja klienta to fundamentalna procedura pozwalająca zidentyfikować tożsamość użytkownika serwisu OLX. W jej ramach operator płatności zbiera dane, takie jak:

1. dla osób fizycznych:

imię i nazwisko,
obywatelstwo,
numer Powszechnego Elektronicznego Systemu Ewidencji Ludności (PESEL) lub daty urodzenia - w przypadku gdy nie nadano numeru PESEL, oraz państwa urodzenia, seria i numer dokumentu stwierdzającego tożsamość klienta, adres zamieszkania (przypadku posiadania tej informacji przez instytucję obowiązaną),
nazwy (firmy), numeru identyfikacji podatkowej (NIP) oraz adresu głównego miejsca wykonywania działalności gospodarczej - w przypadku osoby fizycznej prowadzącej działalność gospodarczą.

2. dla osób prawnych lub jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej:

nazwa (firma) podmiotu,
forma organizacyjna
adres siedziby lub adresu prowadzenia działalności,
NIP, a w przypadku braku takiego numeru - państwa rejestracji, rejestru handlowego oraz numeru i daty rejestracji,
danych członków organów zarządzających oraz danych beneficjentów rzeczywistych (osób fizycznych faktycznie będących beneficjentami finansowymi działalności podmiotu).

Weryfikacja danych

W kolejnym kroku operator płatności (instytucja obowiązana) zobowiązany jest do przeprowadzenia weryfikacji klienta lub osoby upoważnionej i beneficjenta rzeczywistego. Polega to na potwierdzeniu ustalonych danych identyfikacyjnych na podstawie dokumentu stwierdzającego tożsamość osoby fizycznej, dokumentu zawierającego aktualne dane z wyciągu z właściwego rejestru lub innych dokumentów, danych lub informacji pochodzących z wiarygodnego i niezależnego źródła. Stąd właśnie prosimy Ciebie o skan dowodu osobistego. Pamiętaj, że jako OLX zbieramy ten skan wyłącznie celem przekazania go operatorowi płatności do weryfikacji Twoich danych zgodnie z obowiązującym prawem. Jako OLX nie przechowujemy dalej takiego skanu - dokumenty zostają przez nas usunięte po przekazaniu ich do weryfikacji.

Kiedy możesz otrzymać prośbę o dodatkowe dane?

Operator płatności stosuje w pewnym zakresie uproszczone środki bezpieczeństwa finansowego, tj. w przypadkach tzw. transakcji okazjonalnych. W związku z tym o skan dowodu osobistego zostaniesz poproszony w przypadku gdy zajdą przesłanki do zastosowania środków bezpieczeństwa finansowego. Najczęstsze takie przypadki to:

przekroczenie ustawowo wskazanych progów, lub
wątpliwości co do prawdziwości lub kompletności dotychczas uzyskanych danych identyfikacyjnych sprzedawcy, a więc przypadki kiedy operator otrzymuje informacje, że podany przez Ciebie nr. rachunku do wypłat przypisany został już do innego konta w OLX (kiedy masz kilka kont, a operator w takim przypadku domniemuje, że jest to kilka kont różnych osób) lub np. w przypadku kiedy przy identyfikacji podajesz swoje imię i nazwisko a podane do wypłat konto współdzielisz z małżonkiem (operator płatności odczytuje taką okoliczność na etapie weryfikacji jako brak kompletnych informacji w zakresie klienta).

Bezpieczeństwo danych weryfikacyjnych

Z nami Twoje dane są bezpieczne!
OLX nie gromadzi podanych podczas weryfikacji danych, ponieważ nie posiada licencji banku i byłoby to... zwyczajnie niezgodne z prawem. Wypełnione przez Ciebie dane są bezpośrednio przekazywane naszemu partnerowi i zabezpieczone tzw. Kodem cash. :)
Dane weryfikacyjne są przetwarzane bezpośrednio przez Operatora płatności - firmę Adyen N.V.

Czytaj również:

Jak i kiedy weryfikujemy dane do Przesyłek OLX

Instrukcja weryfikacji danych