Po co jest weryfikacja danych? – OLX - Centrum Pomocy

Na czym polega weryfikacja danych
Dlaczego weryfikujemy Twoje dane
Kto weryfikuje dane
Na jakiej podstawie prawnej Adyen N.V prosi mnie o podanie moich danych
Czym są środki bezpieczeństwa finansowego

Na czym polega weryfikacja danychdo góry

Weryfikacja danych obowiązuje każdego kto sprzedaje z Przesyłką OLX. Jest przeprowadzana przed wypłatą środków za sprzedany przedmiot. Podczas weryfikacji poprosimy Cię o podanie danych osobowych. Pozwoli to na sprawdzenie, czy jesteś właścicielem podanego konta bankowego oraz czy to konto jest prawidłowe. Prośba o zweryfikowanie danych może pojawić się zarówno przed jak i po wysyłce przedmiotu do Kupującego.

Dlaczego weryfikujemy Twoje danedo góry

Weryfikacja danych przeprowadzana jest za każdym razem dla wszystkich płatności w Internecie - nie tylko w OLX. Celem weryfikacji jest potwierdzenie tożsamości Użytkowników. Dzięki temu my i Operator płatności zyskujemy pewność, że środki za sprzedany przedmiot zostaną poprawnie przekazane na konto bankowe Sprzedającego.

Pamiętaj, że operator płatności zobowiązany jest do stosowania środków bezpieczeństwa finansowego (zgodnie z Ustawą z 1 marca 2018 roku o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu) w celu zapobiegania nadużyciom finansowym podczas płatności online.

Kto weryfikuje danedo góry

Dane weryfikacyjne są przetwarzane bezpośrednio przez Operatora płatności. W ramach usługi Płatności OLX, w Serwisie OLX operatorem płatności jest zewnętrzna firma Adyen N.V. Dzięki niej możliwe jest dokonanie i przyjęcie płatności elektronicznej.

Firma Adyen N.V jest licencjonowana przez De Nederlandsche Bank jako instytucja kredytowa i została zarejestrowana w Holandii pod numerem 34259528. Umożliwia to świadczenie usług przetwarzania płatności transgranicznych w Europejskim Obszarze Gospodarczym. Firma Adyen N.V jest zarejestrowana w:

Komisji Nadzoru Finansowego - w pliku Holandia (Królestwo Niderlandów),
Europejskim Banku Centralnym.

Więcej o firmach współpracujących z Adyen N.V znajdziesz tutaj.

Środki bezpieczeństwa finansowego są stosowane w m.in. przypadku:

1. Nawiązywania stosunków gospodarczych – a więc przed wykonaniem pierwszej usługi na rzecz nowego klienta (np. wypłaty pieniędzy na konto użytkownika),

2. Przeprowadzania tzw. transakcji okazjonalnej, czyli:

transakcji o równowartości 15 000 euro lub większej, bez względu na to, czy transakcja jest przeprowadzana jako pojedyncza operacja, czy kilka operacji, które wydają się ze sobą powiązane,
transakcji, która stanowi transfer środków pieniężnych na kwotę przekraczającą równowartość 1000 euro.

3. Podejrzenia prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu.

4. Wątpliwości co do prawdziwości lub kompletności dotychczas uzyskanych danych identyfikacyjnych Użytkownika serwisu.

Na jakiej podstawie prawnej Adyen N.V prosi mnie o podanie moich danychdo góry

Operator Płatności prosi o podanie danych zgodnie z przepisami dotyczącymi przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (USTAWA z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu).

Czym są środki bezpieczeństwa finansowegodo góry

Wspomniane stosowane środki bezpieczeństwa finansowego obejmują m.in. identyfikację klienta (znaną powszechnie jako procedura KYC - Know Your Customer, czy też PSK – Poznaj Swojego Klienta), identyfikację beneficjenta rzeczywistego.

Powiązane artykuły